Gestão de Crédito
Simulador, propostas, fila de resposta dos bancos, clientes, relatórios, alertas e auditoria com desfazer.
Sistema de gestão de crédito · máquinas pesadas e agrícolas
Todas as propostas, todos os bancos, numa tela só.
A Meta-X organiza o crédito da sua revenda: simulação, ficha do cliente, documentos e a resposta de cada banco no mesmo lugar. E, se preferir, a nossa consultoria opera junto com a sua equipe.
O sistema
O crédito da revenda sai da planilha.
Proposta espalhada entre planilha, e-mail e grupo de WhatsApp é o que faz a venda esfriar: ninguém sabe em que banco ela está, o que falta de documento nem quem respondeu o quê. Aqui cada proposta tem estágio, data e responsável — e o banco parceiro responde lá dentro. Quem vende continua vendendo; o resto o sistema segura.
Quero ver funcionandoCRM-X
Funil em kanban, leads, tarefas, visitas e carteira. Toda proposta criada vira um negócio, sem digitar de novo.
Repasse-X
A usada que entrou na troca: cadastro, avaliação e vitrine pública pronta para mandar ao cliente.
Pós-Vendas-X
Ordens de serviço, PDI e entrega técnica, planos de manutenção, estoque e indicadores da oficina.
Módulos independentes: dá para começar só pela gestão de crédito e ligar o resto quando fizer sentido.
Como funciona
Da simulação ao pagamento, no mesmo lugar.
O caminho que a proposta faz dentro do sistema. Nenhuma etapa fica na cabeça de alguém.
Simula
O vendedor calcula a parcela em todos os prazos na hora e transforma a simulação em proposta.
Coleta
Link no WhatsApp: o cliente preenche a ficha e anexa os documentos pelo celular. Ao enviar, trava.
Analisa
A proposta entra na fila dos bancos parceiros, que aprovam, negam ou pendenciam dentro do sistema.
Acompanha
Aprovada, paga, entregue. Cada etapa com data e responsável, e ninguém precisa perguntar por telefone.
Consultoria
Se você não quer montar essa estrutura, a gente opera por você.
Nem toda revenda quer ter uma mesa de crédito dentro de casa. A Meta-X faz esse trabalho: monta a ficha, conversa com os bancos parceiros, corre atrás do documento que falta e acompanha até a liberação — usando o mesmo sistema, que fica aberto para você ver cada proposta de onde estiver.
- Análise e montagem da proposta
- Relacionamento com os bancos parceiros
- Conferência da documentação antes de enviar
- Acompanhamento até o pagamento
Para quem
Feito para quem vive de originar crédito.
O sistema nasceu dentro da operação de uma consultoria de crédito de máquinas — não é um ERP genérico adaptado depois.
Revendas e concessionárias
O crédito é a parte da venda que trava. Aqui ele fica visível para o vendedor, o gerente e a diretoria.
Consultorias e correspondentes
Quem vive de montar proposta para vários bancos para de controlar isso em planilha e grupo de WhatsApp.
Grupos com várias filiais
Cada pessoa enxerga o que lhe cabe: só as próprias propostas, a filial inteira ou o grupo todo.
Bancos e financeiras
O parceiro recebe as propostas num acesso próprio e responde ali mesmo. A fila é a mesma, vista dos dois lados.
Por que a Meta-X
A diferença não é a tela bonita. É o que ela evita.
O banco responde dentro do sistema
Nossos parceiros têm acesso próprio e devolvem a análise ali. Acaba o vaivém de e-mail e de PDF por WhatsApp.
A ficha é preenchida pelo cliente
O vendedor manda um link; o cliente preenche e anexa documento do celular. Chega conferido, e o sistema aponta o que falta.
Permissão e escopo por pessoa
Permissão decide a tela; escopo decide os registros. Vendedor não vê a carteira do colega porque não pode, não porque combinaram.
Tudo registrado, e reversível
Cada alteração guarda quem fez e quando — com restaurar. Em crédito, saber o que mudou vale tanto quanto o número.
Quem está por trás
Dezesseis anos de crédito — e um sistema que nasceu de dentro da operação.
São mais de 16 anos de mercado, parte deles como gerente no Bradesco. Foi do lado de dentro do banco — o lado que analisa a ficha, cobra documento e diz sim ou não — que ficou claro por que uma proposta trava. Quase nunca é a taxa. É a ficha incompleta, o documento que faltou, o retorno que ninguém acompanhou.
A consultoria veio depois, com essa bagagem: conhecer o critério de cada banco antes de mandar a proposta é o que separa uma aprovação de uma recusa cara. E o sistema não veio de fora, comprado pronto — nasceu de dentro para fora, resolvendo um problema de cada vez. Primeiro o controle das propostas, depois a ficha que o cliente preenche pelo celular, depois o acesso dos bancos parceiros à mesma fila.
Cada tela do Meta-X existe porque um dia fez falta no dia a dia de quem vive disso.
- +16 anos no mercado de crédito
- Ex-gerente Bradesco
- Consultoria e sistema próprios
Empresas parceiras
Contato
Vamos ver o sistema por dentro?
Conte como é a sua operação hoje — quantas pessoas mexem com crédito e com quais bancos você trabalha. A demonstração é feita em cima disso, não num slide pronto.
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